Una hoja de cálculo gratuita para llevar tu cartera de dividendos como inversor en España: cuánto vale, cuánto te paga cada año después de impuestos, cuánto pesa cada empresa y qué datos tienes que poner en la declaración de la renta. Sin registro y sin macros: funciona en Excel, Google Sheets y LibreOffice.
Qué incluye
- Cartera: valor, plusvalía, peso, rentabilidad por dividendo, yield on cost y dividendo neto por posición, en euros aunque la acción cotice en dólares.
- Impuestos de España: tu tipo del IRPF del ahorro y la retención en origen de cada país, con la parte que no puedes recuperar.
- Dividendos cobrados: un registro de cobros con resumen por año y por mes, listo para las casillas 0029 y 0588 de la renta.
Descargar la plantilla gratis (Excel, 50 KB)
Cómo usarla
- Abre la hoja «Instrucciones». Solo tienes que rellenar las celdas amarillas con texto azul; el resto son fórmulas.
- En «Tablas», pon tu tipo del IRPF del ahorro (19 % si tus rentas del ahorro no pasan de 6.000 €) y actualiza los tipos de cambio.
- En «Cartera», borra las filas de ejemplo y añade tus acciones: empresa, país y divisa (desde la lista), número de acciones, precio medio, precio actual y dividendo anual por acción.
- En «Dividendos cobrados», anota cada cobro con el importe bruto y la retención que aparecen en tu bróker.
- Consulta «Resumen»: renta neta anual y mensual, la posición con más peso y lo cobrado cada año y cada mes.
Cómo calcula los impuestos
El dividendo neto se calcula como bruto × (1 − tu tipo del IRPF − la retención en origen que no puedes recuperar). La retención en origen se descuenta en España con la deducción por doble imposición hasta el límite del convenio, normalmente el 15 %; lo que te retengan por encima solo se recupera reclamándolo al otro país. Lo explicamos paso a paso en cómo declarar dividendos extranjeros en la renta.
Para acciones de EE. UU. la plantilla supone que tienes firmado el formulario W-8BEN (retención del 15 %). Es una estimación: no incluye comisiones de custodia ni la compensación con otras ganancias o pérdidas.
Para sacarle partido
- Calcula cuánto capital necesitas en cuánto dinero necesito para vivir de dividendos.
- Elige empresas con criterio en cómo construir una cartera de dividendos y en la guía de aristócratas del dividendo.
- Proyecta tu renta a 10 o 20 años con la calculadora de dividendos.
Preguntas frecuentes
¿La plantilla es gratis?
Sí, es gratuita y sin registro. Puedes usarla y modificarla como quieras.
¿Funciona en Google Sheets?
Sí. Súbela a Google Drive y ábrela con Google Sheets; también funciona en Excel y LibreOffice. No tiene macros.
¿Calcula los impuestos de los dividendos en España?
Sí, de forma estimada: aplica tu tipo del IRPF del ahorro y descuenta la retención en origen que no se puede recuperar según el país de cada empresa.
¿Sirve para la declaración de la renta?
Te da el bruto cobrado, la retención en origen y la parte deducible de cada año, que son los datos de las casillas 0029 y 0588. Compruébalos siempre con el informe fiscal de tu bróker.
Descargar la plantilla gratis (Excel, 50 KB)
Herramienta divulgativa; no constituye asesoramiento financiero ni fiscal.